水发公用集团全面推行供应链融资新模式

　　2020年2月19日，水发公用集团对权属企业下发了《全面推广和使用供应链公司融资的通知》，“要求各权属公司积极落实供应链融资的各项工作，全面推进供应链融资，保障公司原材料采购环节的流动性需求；还强调了集团本部原则上将不再通过其他形式对流动性需求予以资金支持。”

　　“鼠标点点，在水发公用供应链服务平台下单、提款，就跟登陆企业网银办理汇款一样方便。”第一个吃螃蟹的是莒南县森豪农民种植专业合作社，总经理郑钦豪是这样评价服务平台操作使用的。据郑总介绍，他的两个合作社各获批了270万授信额度，彻底解决了合作社资金周转的问题，拖欠上游的货款能及时支付了，接下来还可以加大对电厂的燃料供应。

　　郑总还算了一笔账：“供应链融资成本目前是年化9.5%，要比自己通过小贷或民间借贷融资低很多；供应链融资又是按天计息的，春节前要付的款子不多，所以第一笔融资交易只提了90万款，按需提款也能节省不少利息呢。”

　　(水发公用供应链服务平台)

　　据悉，水发公用集团供应链项目依托网盛供应链金融基础设施，搭建了水发公用供应链服务平台；水发公用集团作为核心企业发挥了供应链增信作用，为其权属企业的上游供应商、合作社、贸易公司等小微企业提供了一个高效便捷的供应链融资新通道；并通过金融驱动来提升供应链的优化与管理，推动集团公司供应链战略的发展。

　　(水发公用集团供应链项目原理图)

　　水发公用集团供应链项目基本原理如下：

　　1、权属电厂出具期限为6个月的商票给原料供应商进行结算，水发公用集团对该商票保证承兑；

　　2、原料供应商进行电子商票质押融资，需提供一套银行授信材料以获得授信额度，授信额度银行根据供应商银行流水确定；

　　3、供应商通过水发供应链公司进行代理采购，银行受托支付给供应链公司，再由供应链公司支付给上游供应商，上游供应商同时开具增值税专用发票给供应链公司，供应链公司开发票给供应商。

　　山东永能生物科技有限公司是第一家参与项目实施的权属电厂，财务总监金震对此深有体会，“对燃料供应商来说，这些小微企业很难从银行获得贷款支持，通过该项目能有效解决其融资难和融资贵的问题；而且还能与电厂建立良好的合作关系，做大供应规模。对于永能生物来讲，电厂项目建设投资大，融资杠杆高；通过应付账款商票化操作可以降低资产负债率，而且还实现了融资补充企业流动性。”

　　水发公用供应链管理有限公司总经理谌永红是这样评价供应链项目成功落地的，“这是个共赢的解决方案，推进供应链融资，既符合我们自身利益，同时又符合供应商的利益，因此需要大力推进。供应链公司通过代理采购实现了销售额，未来随着销售额的增加和供应链模式的确立，还可以拓展银行直接融资渠道。”